Бухгалтерская
и юридическая помощь
вашему бизнесу
время работы с 09:00 до 18:00
+7 (4912)720-700
Центральный офис: Рязань, ул. МОГЭС, 30

Заполнение декларации 3-НДФЛ онлайн

Вы можете сэкономить свое личное время и оформить социальный (лечение, обучение) или имущественный вычет (за покупку жилья) прямо сейчас в этом разделе, не выходя из дома. Мы расскажем вам, как это делать. Просто следуйте пошаговой инструкции.

ШАГ 1

Подготовьте сканы или фотографии следующих документов (в случае с фото сделайте его максимально чётким и во весь размер документа):

  • паспортные данные (две страницы с фотографией и пропиской),
  • ИНН (если у вас нет индивидуального номера налогоплательщика или он есть, но утерян, то получите или восстановите его на сайте www.nalog.ru в разделе «Узнай ИНН»),
  • скан справки 2-НДФЛ с места работы.

Три вида этих документов понадобятся при подаче декларации любого типа.

Конфигуратор документов

Выберите тип вычета.

Если ни один из пунктов в выбранной форме вычета вам не подходит, система подготовит для вас стандартный набор документов. Главное – активируйте вид налогового вычета.

Имущественный налоговый вычет при покупке квартиры/дома
Жилье куплено по договору купли-продажи в 2019 году
Жильё куплено у строительной компании по договору долевого участия (ДДУ)
Жильё куплено по договору уступки права требования
Жильё куплено в кредит
Жильё куплено в кредит, который ещё не закрыт в настоящий момент и срок которого еще не истёк
Куплена новая квартира стоимостью менее 2 млн рублей
Я купил жилье до 2019 года и уже получал/-а вычет в прошлом году
У меня иная ситуация (например, квартира получена в обмен на ветхое жильё или подарена и другие варианты)
По списку документов в вашем случае лучше получить консультацию по телефону 8 (4912) 460-700
Социальный налоговый вычет при оплате обучения
Я оплачивал/-а учёбу ребенка на платном отделении по договору с образовательным учреждением
Внимание! Возврат 13% за обучение детей производится при следующих условиях: Возраст детей не старше 24-х лет; Дети учатся на дневном отделении;
За время учёбы ребенка была увеличена сумма, и на данный момент она отличается от указанной в договоре
Я оплачивал/-а свое обучение (обучение в вузе, платных курсах)

Обращаем ваше внимание, что декларация составляется не за учебный год, а за каждый календарный год, в котором производилась оплата за обучение.

Социальный налоговый вычет при оплате лечения
Я оплачивал/-а лечение за себя по договору с лечебным учреждением
Я оплачивал/-а лечение за детей до 18 лет или родителей, супруга
Если в 2019 году вы продали какое-либо имущество (машины / квартиры/акции /земельные участки), которыми владели менее 5-ти лет (в некоторых случаях 3 года), то информацию о продаже необходимо указать в декларации
В этой ситуации подать декларацию вам необходимо до 30 июля 2020 года. Установленный ранее срок - до 30 апреля - был продлен в связи с пандемией коронавируса. В случае просрочки у вас будет штраф 1000 рублей, даже если не будет налога к уплате.

Показать список документов

Cписок документов

  • Паспортные данные
    Две страницы с фотографией и пропиской
  • ИНН
    Если у вас нет индивидуального номера налогоплательщика или он есть, но утерян, то получите или восстановите его на сайте www.nalog.ru в разделе «Узнай ИНН»
  • Скан справки 2-НДФЛ с места работы
  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности или выписка ЕГРН (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Передаточный акт (акт приёма-передачи) (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Договор купли-продажи квартиры/дома и все приложения к нему (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Договор долевого участия в строительстве и все приложения к нему
  • Договор уступки права требования и все приложения к нему
  • Договор купли-продажи квартиры/дома или ДДУ и все приложения к нему (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Квитанции об уплате за квартиру или расписка в получении денежных средств по приобретенной квартире (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Кредитный договор
  • Справка из банка об уплате процентов
  • Реестр чеков и товарных чеков на отделку, с даты договора инвестирования до даты получения свидетельства о праве собственности
    Форму реестра чеков можно скачать здесь, а пример заполненного бланка посмотреть здесь
  • Декларация за прошлый год или сумма остатка, включая рубли и копейки
  • Документы по имуществу, которые считаете нужным приложить
  • Сертификат на материнский капитал
  • Сертификат на субсидии
  • Свидетельство о рождении ребёнка
  • Пенсионное удостоверение
  • Договор с учебным заведением при оплате за ребёнка
  • Лицензия учебного заведения при оплате за ребёнка
    В случае если ее не дают, следует подготовить справку, подтверждающую обучение ребёнка в данном образовательном учреждении, с указанием лицензии и срока ее действия
  • Квитанции об оплате обучения при оплате за ребёнка
    В случае если оплачивали за ребёнка, то в квитанциях должны быть указаны Ф.И.О. родителей, которые возмещают налог
  • Дополнительное соглашение договору об увеличении стоимости за обучение» или выписка из приказа учебного заведения, подтверждающая изменение суммы оплаты
  • Договор с лечебным заведением
  • Лицензия лечебного учреждения
  • Справка по форме, утверждённой приказом Минздрава РФ и МНС РФ от 25.07.2001 г. №289/БГ-3-04/256 об оплате лечения
  • Квитанции об оплате лечения
  • Чеки на оплату лекарств
  • Рецепты на лекарства
  • Свидетельство о браке, свидетельство о рождении или иные документы, подтверждающие родство
  • Договор с учебным заведением при оплате за себя
  • Лицензия учебного заведения при оплате за себя
    В случае если ее не дают, следует подготовить справку, подтверждающую обучение в данном образовательном учреждении, с указанием лицензии и срока ее действия
  • Квитанции об оплате обучения при оплате за себя
  • Договор с учебным заведением
  • Лицензия учебного заведения
    В случае если ее не дают, следует подготовить справку, подтверждающую обучение в данном образовательном учреждении, с указанием лицензии и срока ее действия
  • Квитанции об оплате обучения
  • Копии документов на приобретении, проданного имущества в 2019 году (которыми владели менее 5-ти лет)
  • Копии документов на продажу имущества, проданного имущества в 2019 году (которыми владели менее 5-ти лет)

Обращаем ваше внимание, что в отдельных случаях может понадобиться

  • Паспортные данные
    Две страницы с фотографией и пропиской
  • ИНН
    Если у вас нет индивидуального номера налогоплательщика или он есть, но утерян, то получите или восстановите его на сайте www.nalog.ru в разделе «Узнай ИНН»
  • Скан справки 2-НДФЛ с места работы
  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности или выписка ЕГРН (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Передаточный акт (акт приёма-передачи) (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Договор купли-продажи квартиры/дома и все приложения к нему (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Договор долевого участия в строительстве и все приложения к нему
  • Договор уступки права требования и все приложения к нему
  • Договор купли-продажи квартиры/дома или ДДУ и все приложения к нему (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Квитанции об уплате за квартиру или расписка в получении денежных средств по приобретенной квартире (по имуществу, по которому вам будут возмещать налог)
  • Кредитный договор
  • Справка из банка об уплате процентов
  • Реестр чеков и товарных чеков на отделку, с даты договора инвестирования до даты получения свидетельства о праве собственности
    Форму реестра чеков можно скачать здесь, а пример заполненного бланка посмотреть здесь
  • Декларация за прошлый год или сумма остатка, включая рубли и копейки
  • Документы по имуществу, которые считаете нужным приложить
  • Сертификат на материнский капитал
  • Сертификат на субсидии
  • Свидетельство о рождении ребёнка
  • Пенсионное удостоверение
  • Договор с учебным заведением при оплате за ребёнка
  • Лицензия учебного заведения при оплате за ребёнка
    В случае если ее не дают, следует подготовить справку, подтверждающую обучение ребёнка в данном образовательном учреждении, с указанием лицензии и срока ее действия
  • Квитанции об оплате обучения при оплате за ребёнка
    В случае если оплачивали за ребёнка, то в квитанциях должны быть указаны Ф.И.О. родителей, которые возмещают налог
  • Дополнительное соглашение договору об увеличении стоимости за обучение» или выписка из приказа учебного заведения, подтверждающая изменение суммы оплаты
  • Договор с лечебным заведением
  • Лицензия лечебного учреждения
  • Справка по форме, утверждённой приказом Минздрава РФ и МНС РФ от 25.07.2001 г. №289/БГ-3-04/256 об оплате лечения
  • Квитанции об оплате лечения
  • Чеки на оплату лекарств
  • Рецепты на лекарства
  • Свидетельство о браке, свидетельство о рождении или иные документы, подтверждающие родство
  • Договор с учебным заведением при оплате за себя
  • Лицензия учебного заведения при оплате за себя
    В случае если ее не дают, следует подготовить справку, подтверждающую обучение в данном образовательном учреждении, с указанием лицензии и срока ее действия
  • Квитанции об оплате обучения при оплате за себя
  • Договор с учебным заведением
  • Лицензия учебного заведения
    В случае если ее не дают, следует подготовить справку, подтверждающую обучение в данном образовательном учреждении, с указанием лицензии и срока ее действия
  • Квитанции об оплате обучения
  • Копии документов на приобретении, проданного имущества в 2019 году (которыми владели менее 5-ти лет)
  • Копии документов на продажу имущества, проданного имущества в 2019 году (которыми владели менее 5-ти лет)

Стоимость

Стоимость заполнения декларации будет значительно НИЖЕ, если вы лично (или ваш представитель) обратитесь с копиями документов в один из наших офисов, которые находятся по адресам:

  • г. Рязань, ул. МОГЭС, д. 30 тел. 8(4912) 992842
  • г. Рязань, ул. Новая, д. 69/12 тел. 8(4912) 514463
  • г. Рязань, Московское шоссе, д. 20, 3 этаж, оф. 302/1 тел. 8(4912)306694

Единый многоканальный телефон 8(4912) 720-700

Итак, вы подготовили все сканы необходимых документов, подписали их и сложили в отдельную папку на своём компьютере. Переходим к шагу 2.

ШАГ 2

Отправьте документы нашему сотруднику для подготовки декларации 3-НДФЛ.

Мы понимаем, что речь идёт о личной и конфиденциальной информации, и вы, скорее всего, опасаетесь использовать интернет для такой операции. И правильно делаете!

Нам тоже будет спокойнее, если вы защитите подготовленные электронные версии ваших документов. Сделать это нужно следующим образом:

  • собрать все сканы документов в одну папку на вашем ПК и подписать её вашей фамилией,
  • подготовить архив этих документов с паролем,
  • после архивации папки отправить её нашему сотруднику через форму ниже.

Форма отправки документов

Укажите ваше имя и фамилию

Введите контактный номер телефона

Введите контактный электронной почты

Прикрепите архивный файл
Выберите файл

Опишите Вашу ситуацию наиболее подробно, своими словами. Зачем Вам нужно подать декларацию?

Поручить нам отправить вместо Вас декларацию
Мы отправим вместо вас декларацию классической Почтой России (дополнительная стоимость к данной услуге - 200 руб.). Но в этом случае возврат денег будет с задержкой на время работы почты и обработку почтовой корреспонденции налоговой инспекции – это может занять около 2-х недель. Услуга актуальна только для жителей города Рязани.

Наш сотрудник свяжется с вами по телефону, как только получит и возьмет в работу ваши документы, и сообщит стоимость услуги.  Сообщите ему пароль от архива, пожалуйста.

ШАГ 3

Оплатите подготовленную декларацию 3-НДФЛ.

После проверки ваших документов и подготовки декларации вы получите от нашего сотрудника по почте ссылку на оплату. Перейдите по ней и оплатите дистанционно услугу.

ШАГ 4

Получите декларацию и инструкции.

После зачисления оплаты на счёт нашей компании (3 рабочих дня с момента оплаты, но скорее всего гораздо быстрее) на вашу электронную почту придёт письмо от нашей компании с четырьмя файлами. В письме обязательно должны быть:

  • Инструкция №1 «Как подать документы через личный кабинет на сайте УФНС»,
  • Декларация 3-НДФЛ в формате pdf для распечатки,
  • Декларация 3-НДФЛ в формате xml для закачивания в личном кабинете на сайте nalog.ru

ШАГ 5

Подайте декларацию 3-НДФЛ и гарантированно получите налоговый вычет.

Просто следуйте инструкции, которую мы вам прислали: разместите через личный кабинет налогоплательщика https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login документы и ждите ответа. В соответствии со статьей 78 Налогового кодекса в течение 3-х месяцев с момента представления декларации налоговая инспекция принимает решение по вашей декларации и отражает переплату в личном кабинете. Вам необходимо написать заявление на возврат налога на выбранный вами расчетный счет. После окончания камеральной налоговой проверки в течение 30 календарных дней с даты решения по вашим реквизитам поступят денежные средства.

Сколько стоят наши услуги?

Составление декларации на основании присланных вами документов или принесённых лично к нам офис занимает от 20 минут до 1 часа – в зависимости от сложности и объема документа.

Расценки на услуги по составлению декларации начинаются от 500 рублей. Конечная стоимость зависит от типа декларации. Например, декларация на имущественный вычет при покупке квартиры стоит от 900 рублей

А что если я сам заполню декларацию?
Риски при самостоятельном заполнении декларации

Риск неправильного составления декларации и подачи ее в налоговые органы, в принципе, не так уж и велик. Вы всегда сможете, при необходимости, внести изменения и подать уточненную декларацию. Но не стоит забывать, что при таком варианте вы просто потеряете драгоценное время (вам при заполнении декларации понадобится в разы больше времени, чем нам, поскольку мы это сделали тысячи раз). Ведь вашу декларацию налоговые инспекторы проверяют три месяца. И обычно они это делают ближе к концу установленного срока. А если декларация составлена неверно? Тогда придется подать новый уточнённый документ, срок проверки которой начнётся заново, то есть вы можете потерять еще 3 месяца. В результате возврат денег затянется на полгода и больше.

Сэкономьте ваши нервы и время – обращайтесь к профессионалам!

Также напоминаем, что вы можете обратиться к нам лично и просто прийти с пакетом документов в один из наших офисов, чтобы составить декларацию 3-НДФЛ:

Отправка декларации в налоговую инспекцию

  • Помимо отправки декларации через личный кабинет на сайте nalog.ru, вы можете подать её лично в вашей налоговой инспекции или через Многофункциональный центр (МФЦ).
  • Есть еще один вариант – поручить это нам. Мы отправим вместо вас декларацию классической Почтой России (дополнительная стоимость к данной услуге — 200 руб.). Но в этом случае возврат денег будет с задержкой на время работы почты и обработку почтовой корреспонденции налоговой инспекции – это может занять около 2-х недель. Услуга актуальна для жителей города Рязани.

Списки документов для получения налогового вычета:

Ответы на часто задаваемые вопросы

Что такое декларация 3НДФЛ?
Декларация 3-НДФЛ – это документ, отражающий налогообложение физических лиц. Если физическое лицо не зарегистрировано в качестве ИП, оно должно отражать в декларации также свои доходы помимо заработной платы, например, доход от сдачи жилья в аренду или продажи имущества, выигрыш от лотерей и т.д.

На основании данной декларации можно получить и приятный бонус – вычет на погашение затрат.

Это возможно в следующих случаях:

  • если вы продали имущество, которым владели менее 5 лет (машины, квартиры, земельные участки, дачи, акции). А в некоторых случаях 3 года. В этом случае декларацию необходимо подать до 30 апреля следующего года. В 2020 году срок подачи декларации продлен до 30 июля в связи с пандемией коронавируса.
  • если вы получили в дар имущество не от близких родственников (мама, папа, брат, сестра, бабушка, дедушка, опекун). В этом случае тоже необходимо подать декларацию по форме 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года. В 2020 году срок подачи декларации продлен до 30 июля в связи с пандемией коронавируса.
  • если вы получили приз либо выигрыш в лотерее. В этом случае тоже необходимо подать декларацию по форме 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года. В 2020 году срок подачи декларации продлен до 30 июля в связи с пандемией коронавируса.
  • если вы заплатили за свое обучение либо за обучение своих детей. В этом случае вы можете вернуть 13% от стоимости обучения. Подавать декларацию при этом не обязательно до 30 апреля. Но сделать это надо в течение примерно 2 лет с момента оплаты обучения.
  • если вы оплатили свое лечение, либо лечение близких родственников. В этом случае вы также можете вернуть 13% от стоимости лечения. Подавать декларацию при этом совсем не обязательно до 30 апреля. Но сделать это надо в течение примерно 2-х лет с момента оплаты лечения.
  • если вы приобрели квартиру либо дом. В этом случае вы можете вернуть 13% от стоимости квартиры или дома, но не более 260 тыс. рублей. Подавать декларацию также не обязательно до 30 апреля следующего года. Однако и затягивать не стоит, ведь речь идет обычно о существенных суммах.
Как вернуть 13% от покупки квартиры?
При покупке квартиры один раз в жизни государство может вам вернуть 13% от её стоимости, а также от суммы процентов по кредиту, если вы квартиру покупали с использование заёмных средств. Обязательным условием является наличие у вас официальной работы, т.е. вы должны быть трудоустроены. Вы получаете тот подоходный налог, который удерживают у вас на работе. Если вы не работаете или у вас на работе не удерживают подоходный налог, то возвращать вам будет нечего. Например, вы индивидуальный предприниматель и подоходный налог не платите (кроме тех предпринимателей, кто платит НДФЛ).
Тот тринадцатипроцентный налог, который у вас удержали на работе, вы можете вернуть посредством налоговой декларации. Чтобы вернуть, нужно заполнить эту декларацию и подать ее в налоговую инспекцию. Чтобы заполнить эту декларацию, нужен полный комплект документов по квартире, справка НДФЛ о полученных доходах за прошлый год, чтобы мы могли вам заполнить декларацию, которую вы сдадите в налоговую инспекцию.
Возвращают сумму из расчета не более 2 миллионов рублей, то есть 13% от двух миллионов – это 260 тысяч рублей плюс 13% от процентов, уплаченных банку. Возвращать будут до тех пор, пока все не вернут. Например, у вас на работе за год удержали всего 13 тысяч рублей. И вам будут возвращать налог примерно 20 лет.
Начать возвращать можно с момента, когда подписан акт-приема передачи по договору инвестирования (ДДУ) или после регистрации договора купли-продажи. Если в году приобретения имущества у вас нет дохода (например, женщина в декрете), то начать возвращать можно и позже. Право на вычет вы не теряете.
Возвращают ли 13% при покупке машины?
При покупке машины 13% не возвращают. Считается, что наше государство должно обеспечить бесплатное лечение, обучение и жилье граждан. Поскольку бесплатно оно это дать не смогло, то решило таким образом предоставлять льготы. Именно поэтому у нас, жителей России, есть скидки при покупке квартиры, обучении и лечении. А машина – это роскошь, и государство не обязано нам обеспечивать покупку предметов роскоши, даже если машина стоит более миллиона рублей.
Можно ли получить сразу 260 тысяч, если квартира стоит больше 2 миллионов?
Если у вас на работе удерживают подоходный налог и ваша зарплата составляет 10 тысяч рублей в месяц, то сумма подоходного налога составит примерно 13 тысяч рублей в год.
Возвращается подоходный налог, который вы заплатили через своего работодателя, то есть тот налог, который работодатель с вас удержал. Если у вас очень большая зарплата и сумма подоходного налога за год составляет 260 тысяч и выше, то вам вернут сразу 260 тысяч. Если сумма налога у вас меньше, то эти 260 тысяч будут вам возвращать частями. Например, если зарплата 10 тысяч рублей в месяц, то вам эти 260 тысяч будут возмещать 20 лет.
Могу ли я получить 13% за мужа или жену?
Если вы приобретаете квартиру в браке, и, например, квартира оформлена на жену, то воспользоваться имущественным вычетом может и муж. Вычет оформляется на одного человека только один раз, так что можно рассмотреть такой вариант, что сначала квартира покупается на мужа, а затем, второй раз – на жену. Оба супруга пользуются имущественным вычетом в полном объеме. При этом право собственности, даже если оно и оформлено на одного из супругов, принадлежит обоим, то есть при разводе совместно нажитое имущество будет делиться пополам, и не важно, на кого оно оформлено. Кроме того, есть такой режим, как совместное использование. Муж и жена могут оформить их жильё в совместную собственность без выделения долей. Так что, приобретая квартиру в браке, жена, например, может вернуть 13% за своего мужа, если у неё есть подоходный налог.
Если я продал квартиру, машину, акции, землю, мне надо подать декларацию?
Если вы продали машину, квартиру, акции, землю, которыми владели менее пяти лет (в некоторых случаях трех лет), то вы обязаны подать декларацию до 30 апреля следующего года, при этом неважно, возникает у вас налог или нет, вы просто обязаны это сделать. Если вы этого не сделаете, то штраф за не сданную вовремя декларацию составит тысячу рублей. Внимание, в 2020 году срок перенесен до 30 июля в связи с пандемией коронавируса.
Как вернуть 13% от покупки земли?
Раньше возвращали только 13% от покупки квартиры и дома. Но последние несколько лет возвращают и 13% от покупки земельного участка с построенным на нем домом. Раньше этого положения не было. Главное, чтобы земельный участок был приспособлен для жилищного строительства, а не был в промышленной зоне или в сельскохозяйственных угодьях, где, в соответствии с законодательством, невозможно построить дом. Алгоритм получения вычета такой же, как при возвращении 13% от покупки квартиры.
Можно ли вернуть деньги за обучение ребенка?
Вы можете вернуть деньги за свое обучение, например, в автошколе, на каких-то платных курсах. Все виды обучения для этого пригодны, если они очные и если учебное заведение имеет лицензию. Повышение квалификации, автокурсы и тому подобное.
Каким образом это делается? Возвращаются также 13% от стоимости обучения. Максимальная сумма возврата – 120 тысяч, умноженные на 13%. Если вы обучаете ребенка, то важно, на какой форме обучения он находится в учреждении. Это должна быть только очная форма обучения. За ребенка возвращают в пределах 50 тысяч от стоимости обучения за каждый год. Если вы заплатили за ребенка 60 тысяч рублей, то 13% вернут только от 50 тысяч рублей. Если вы заплатили за обучение ребенка сразу за пять лет 200 тысяч, то вернут вам только с 50 тысяч. Если стоимость вашего обучения составила 200 тысяч рублей и вы заплатили сразу в один год, то вам вернут только в пределах 120 тысяч.
Как вернуть деньги за лечение?
Есть определенные виды лечения, за которые мы имеем право вернуть деньги, в том числе и за использование медикаментов. Лечение делится на две части – это дорогостоящие виды лечения и простые виды лечения. Для простых видов лечения возвращают 13% от суммы стоимости лечения и медикаментов в пределах 120 тысяч. С дорогостоящих видов лечения возвращают 13% от полной стоимости лечения. Узнать, относится ли лечение к категории дорогостоящих, можно из постановления Правительства РФ от 19 марта 2001 г. № 201 «Об утверждении перечней медицинских услуг и дорогостоящих видов лечения в медицинских учреждениях Российской Федерации, лекарственных средств, суммы оплаты которых за счет собственных средств налогоплательщика учитываются при определении суммы социального налогового вычета». При оформлении в справке об оплате медицинских услуг следует обратить внимание на код оказанных услуг: значение «2» означает, что оказанные услуги относятся к категории дорогостоящего лечения и к вычету их можно предъявить в полном объеме.
Наиболее распространенные ситуации возвращения 13%: лечение зубов, дорогие диагностики, использование каких-нибудь суставных пластинок и т.п. Также за ЭКО тоже
часто возвращают 13%. Для того, чтобы это сделать, необходимы следующие документы: лицензия лечебного учреждения, подтверждение расходов, товарные чеки, а если это услуги, то справка по установленной форме и договор на оказание медицинских услуг. Соответственно, вы должны работать, и у вас должен быть уплачен подоходный налог. Но вы можете вернуть 13% не только за своё лечения, но и за лечение мужа, детей, своих родителей. Родителям не обязательно работать, чтобы вернуть 13% — это могут оформить дети.
Можно ли получить социальный вычет на добровольное страхование жизни?
Можно. Чтобы воспользоваться вычетом по НДФЛ, вы должны иметь статус налогового резидента. То есть находиться в России не менее 183 календарных дней в течение года.
Оформить вычет можно, если вы оплачивали страховые взносы за себя, супруга, родителей, детей по договору добровольного страхования жизни, но при условии, что договор со страховой компанией был заключен на срок не менее пяти лет. Получить вычет можно, обратившись в налоговую инспекцию или через работодателя. Сумма, которую вы получите, ограничена. По закону социальные вычеты не могут превышать 120 000 рублей в год. То есть вы сможете вернуть 13% от суммы выплаченных вами страховых взносов. При этом данный вычет будет суммироваться с другими социальными вычетами (за исключением вычетов по расходам на обучение детей, благотворительность и дорогостоящее лечение). Таким образом, максимум в год вы можете получить 13% от 120 000 рублей — 15600 рублей – это будет общей суммой для всех социальных вычетов, которые вы сможете заявить.
Какие льготы по вычетам есть для пенсионеров?
Пенсионеры вправе получить имущественные вычеты на покупку или строительство жилья (дома, квартиры, комнаты, доли в жилье, земельного участка), в том числе приобретенного в кредит. Размер такого возврата не может превышать 2 млн рублей за дом, квартиру, комнату, долю в них и 3 млн рублей за земельный участок под строительство. Пенсионеры также вправе использовать специальный вычет. Например, вы, являясь пенсионером, купили квартиру в 2019 году. В 2020 году вы уже можете оформить имущественный вычет на ее приобретение (подав декларацию за 2019 год). При его неполном использовании остаток можно уменьшить на доходы за 2018, 2017 и 2016 годы. Важно помнить, что по закону нельзя передавать остаток неиспользованного имущественного вычета супругу, родственникам или наследнику.
Могу я получить вычет по расходам на ремонт, если купил квартиру в новостройке?
Да, вы можете оформить такой вычет, если стоимость жилья меньше 2 млн рублей. Для этого вам нужно собрать все чеки за покупки, сделанные для ремонта, внести их в реестр с указанием итоговой суммы и приложить чеки с реестром к документам, которые вы подадите для составления декларации 3-НДФЛ. Образец реестр и пример заполнения вы можете посмотреть здесь.
Когда я могу оформить вычет при покупке квартиры?
В случае приобретения квартиры из категории вторичного жилья вычет начинается с года оформления права собственности. Например, вы купили квартиру в 2020 году, и все документы, подтверждающие ваше право собственности, датированы 2020 годом, значит – вы можете оформить вычет с 2020 года (подать декларацию в 2021 году).
Если вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то вы можете оформить вычет с года, в котором был получен акт приёма-передачи. Например, вы купили квартиру в 2019 году, но акт приёма-передачи вы получили в 2020 году. Следовательно, вычет вы можете оформить только с 2020 года.
Как быстро я могу получить вычет после оформления декларации 3-НДФЛ?
После подачи декларации в налоговую инспекцию вам нужно контролировать сроки. Проверка документа составляет 3 месяца, срок возврата денег – 1 месяц с момента написания заявления. Если деньги не поступили по истечении всех сроков, то следует обратиться в налоговую инспекцию по телефону 8 800 222 22 22
Я пенсионер. Могут я получить вычет за несколько лет?
Да, пенсионеры могут получить вычет сразу за 4 года.
Каков порядок возврата 13% с процентов по кредиту?
Возмещение 13% по кредиту вы можете оформить после возврата налога по квартире. Возвращаются не все уплаченные вами проценты за весь период кредитования, а только 13% от суммы. Например, по кредиту на покупку квартиры вы заплатили 500 000 рублей процентов. Значит, вы сможете вернуть 13% от 500 000 рублей.
Можно ли пользоваться имущественным вычетом, если мне вернули не все 260 тыс. по предыдущей квартире?
Пользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни. А что если вы не получили 260 тыс. из-за того, что жилье стоило дешевле 2 млн. рублей? В этом случае предоставляется право “добрать” вычет до тех пор, пока государство вам не вернет 260 тыс. рублей. Однако право “добора” будет действовать, если первое жилье, по которому пользовались вычетом приобретено после 01.01.2014 года — именно с этой даты и введено право добирать.
Например: первая квартира приобретена в июле 2014 года, стоимостью 1 млн. 400 тыс. рублей. Налогоплательщик получил с этой стоимости 182 000 рублей. Оставшуюся сумму (78 000 руб.) он сможет вернуть по новому жилью.
Можно ли мне вернуть 13% по ипотечным процентам, если уже 260 тыс. я вернул по предыдущей квартире?
Пользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни. Однако с 2014 года у налогоплательщиков возникает право возврата не только со стоимости квартиры, но и со стоимости уплаченных процентов по ипотеке. До 2014 года также можно было вернуть 13% от ипотечных процентов, однако с 2014 года это можно делать по разным объектам недвижимости. Например, по одной вернуть 13% от стоимости, а по другой квартире 13% от ипотечных процентов. При этом по ипотечным процентам можно вернуть максимально 390 000 рублей. Подобное право возникает, как и в вопросе “Можно ли пользоваться имущественным вычетом, если мне вернули не все 260 тыс. по предыдущей квартире?” только, если первый объект был приобретен после 2014 года.
Если я продал квартиру, по которому начал получать имущественный вычет? Мне больше ничего не вернут?
Право на имущественный вычет возникает с момента, когда гражданин приобрел жилье. Государство обязуется вернуть ему максимум 260 тыс. со стоимости жилья. Однако в Налоговом кодексе нет никаких запретов на пользование имущественным вычетом, если квартира, из-за которого возникло это право, продана. Вы можете пользоваться вычетом, даже если владели этим объектом короткий период времени.
Могу я продолжить пользоваться вычетом, если у меня был перерыв в его получении?
Поскольку имущественный вычет – это фактически возврат уплаченного вами государству налога на доходы физических лиц, если вы его не платите, находясь, например, в декретном отпуске, без работы или будучи пенсионером, то и возвращать вам нечего. Как только у вас появится налог, который вы заплатили государству (или должны будете заплатить по различным причинам), вам снова начнут возвращать этот налог. Для этого необходимо просто продолжать подавать декларации. Нет никаких ограничений по количеству лет, за которые вам вернут налог. Наличие перерыва, в принципе, не влияет на ваше право вернуть деньги.
Как быстро я могу получить вычет после оформления декларации 3-НДФЛ?
После подачи декларации в налоговую инспекцию вам нужно контролировать сроки. Проверка документа составляет 3 месяца, срок возврата денег – 1 месяц с момента написания заявления. Если деньги не поступили по истечении всех сроков, то следует обратиться в налоговую инспекцию по телефону 8 (800) 222-22-22.
При нарушении сроков возврата денежных средств вы имеете право попросить пени за задержку денежных средств по процентной ставке в размере ставки рефинансирования. При этом возврат не будет осуществлен, если у вас имеются какие-либо недоимки по любым налогам. Он будет осуществлен только после того, как произойдет погашение недоимки, в том числе и за счет переплаты.
Почему я не могу получить сразу все 260 000 рублей при возврате имущественного вычета при покупке жилья?
“Почему получаем не все 260 000 рублей, а только то, что удержано на работе?… Я купил квартиру — куда пойти и где получить субсидию в 260 тысяч?..” — это одни из самых распространенных вопросов. Поясним.
Государство придумало такой вариант субсидирования тех, кто платит налоги. Платишь налоги — можешь получить их обратно, но не больше суммы, уплаченной государству. По правилам, установленным Налоговым кодексом, возвращают налог на доходы физических лиц (НДФЛ) тем, кто его платит. Если вы предприниматель и не являетесь плательщиком НДФЛ, то вам нечего возвращать (например, вы платите УСН, патент). Если вы не работаете и у вас нигде не удерживают НДФЛ, то вам также нечего возвращать. Если у вас в течение года на работе удержали 23 500 рублей, то именно эту сумму и вернут. Резюмируя — не больше того, что вы заплатили. Однако в этом случае вы можете получать продолжение вычета. В следующем году у вас опять удержали НДФЛ, значит и его вернут. И так до тех пор, пока не вернут все 260 тыс. (процесс может занять много лет). Таким образом, чтобы получить 260 тысяч рублей, нужно работать и платить НДФЛ. И чем больше ваша зарплата, тем быстрее вам вернут эти деньги.
Зачем меня спрашивают, продавал ли я какое-то имущество в прошлом году? Ведь я просто хочу вернуть деньги.
При продаже недвижимости (дома, квартиры, земельного участка), акций, доли в обществе государство считает, что мы получаем доход. Однако есть некоторые правила, при которых наши доходы не облагаются налогом — они касаются срока владения имуществом, а также способа его получения. Во многих случаях при продаже имущества возникает налог (иногда даже если вы продали дешевле, чем купили). Если вы продали имущество, которыми владели менее 5 лет (в некоторых случаях 3 года), то информацию о сделке необходимо указать в декларации, даже если вы обратились только за вычетом при покупке. При этом подать ее ОБЯЗАТЕЛЬНО до 30 апреля следующего года. Если вы опоздаете, то будет штраф 1000 рублей, даже если налога к уплате не будет. Поэтому при составлении декларации специалисты спрашивают — продавали ли вы какое-либо имущество, которым владели менее 5 лет?
Обращаем ваше внимание, что в 2020 году срок подачи декларации перенесен до 30 июля в связи с пандемией коронавируса.
Я пенсионер. Могут я получить вычет за несколько лет?
Да, пенсионеры могут получить вычет сразу за 4 года. В обычном порядке право на возврат налога возникает с момента приобретения (либо подписания акта приема-передачи) имущества. И именно с этого года и начинают возвращать налог. Однако пенсионеры могут закончить свою работу в связи с уходом на пенсию и им просто нечего будет возвращать (а возвращают тот налог, который удержал и перечислил работодатель). Именно поэтому пенсионеры могут вернуть налог за период, в котором они получили право на имущественный вычет (например за 2020 год), и за три предыдущих года (2019, 2018 и 2017).
Я предприниматель. Почему мне нельзя вернуть налог?
Государство возвращает налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Это стандартный налог, который платят граждане государству от своей заработной платы. Предприниматели – в основном субъекты малого бизнеса – не платят этот налог, потому что государство придумало для них более дешевые виды налогообложения, например, упрощенную систему налогообложения, патентную систему налогообложения, ЕНВД. Это сделано потому, что налог на доходы физических лиц платится со всех поступлений, а далеко не все поступления денег предпринимателю являются его истинными доходами. Получается, что если вы применяете вышеуказанные системы налогообложения, у вас нет НДФЛ, а значит и нечего возвращать. Если вы устроетесь на работу и там за вас будет уплачиваться НДФЛ, то вам будет что возвращать и вы воспользуетесь этим вычетом.
Какие документы необходимы для получения социального вычета при оплате лечения?
Список документов может варьироваться в зависимости от вашей ситуации.
Скачайте список документов для получения социального налогового вычета 
при оплате лечения (редакция 2020 г.)
Какие документы необходимы для получения социального вычета при оплате обучения?
Список документов может варьироваться в зависимости от вашей ситуации.
Скачайте список документов для получения социального налогового вычета
при оплате обучения (редакция 2020 г.)
Какие документы необходимы для возврата имущественного вычета при покупке жилья?
Список документов может варьироваться в зависимости от вашей ситуации.
Скачайте список документов для получения имущественного налогового вычета
при покупке квартиры/дома (редакция 2020 г.)